ＦＤ宣言
ーお客さま本位の業務運営に係る方針ー
※FD宣言とは、『Fiduciary Duty宣言』の略で、顧客本位の業務運営方針を行なうことを表明するものです。
方針１．お客さま本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
有限会社まどか企画（以下「当社」といいます。）は、お客さまの声に耳を傾け、お客さまの利益を優先し、お客さまとの間で長期にわたる信頼関係を構築するために、「お客さま本位の業務運営に係る方針」を定め、本方針のもとで業務運営を行うとともに、本方針に基づく取り組み状況を定期的に確認・公表し、お客さま本位の業務運営を実現するために、定期的に本方針の見直しを行います。
当社は、お客さま本位を基本理念とし、お客さまひとりひとりに最良のサービスを提供できるよう、あらゆる業務運営においてお客さま本位で行動するように努めます。
方針２．お客さまの最善の利益の追求
当社は、お客さまのご意向とお客さまの状況等を踏まえて、適切な保険商品がご提案できるよう、誠実・公正に業務を行います。また、定期的な研修等を通じて、高度の専門性と職業倫理を保持するよう努めます。
（具体的な取り組み）
- お客さまの声を真摯に受け止め、全社で共有することで、業務の質を向上させます。
- 保険商品やコンプライアンス等に関する各種の研修を定期的に実施します。
方針３．利益相反の適切な管理
当社は、お客さまの不利益となるような募集が行われることがないよう、保険会社から支払われる手数料の多寡等にかかわらず、お客さまのご意向やお客さまのライフプランに基づいた募集を行う体制を整備します。
（具体的な取り組み）
- 手数料の多寡とは無関係に、お客様のニーズや意向を把握し取扱い保険会社商品の比較説明を行い、お客様のご意向に沿って選別いただきます。
- 役員や従業員に対して、利益相反に関する教育・研修を実施し、利益相反管理の重要性と適切な対応を周知徹底します。
方針４．手数料等の明確化
当社は、お客さまに対して市場リスクを有する保険商品（特定保険商品といいます）をご案内するに際しては、お客さまが負担する費用（保険契約関係費等）について契約締結前交付書面や注意喚起情報を用いて契約前に丁寧かつ明確に説明を行い、お客さまの十分なご理解が得られるように努めます。
（具体的な取り組み）
- 特定保険商品に関する研修等を定期的に実施します。
- 保険会社作成の書面を用いて手数料等に関する理解をいただけたかどうかの確認を実施することで、ご理解を得られないままご契約をされることを防止します。
方針５．重要な情報の分かりやすい提供
当社は、保険商品の募集にあたっては、重要な情報を漏れなく、かつ、分かりやすくお伝えします。そのために、以下の取り組みを行います。
- 当社は、お客さまにとって分かりやすく、かつ、利便性が高まるよう、あらかじめお客さまに推奨する商品を定め、その推奨する理由を明示します。さらにこの推奨商品を基本としつつ、お客さまのご希望によっては、推奨商品となっていない商品についても、お客さまのご意向に沿って商品の内容や特性等を分かりやすく説明します。
- 複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨することは行いません。
- 当社では、お客さまの取引経験や金融知識を考慮のうえ、可能な限り明確かつ平易に説明し、適切な情報提供を行います。
- ご案内する保険商品の性質や特性、複雑さに見合った適切な説明を行います。特に、特定保険契約をはじめとする複雑でリスクを伴う保険商品の募集に際しては、保険会社が作成したパンフレットや各種資料等を使用して、より丁寧で慎重な説明を行います。
- 保険商品の募集に際しては、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については、十分な理解をいただくことができるよう、保険会社が作成する契約概要、注意喚起情報等を用いてより丁寧な説明を行うことでお客さまに注意を促します。
方針６．お客さまにふさわしいサービスの提供
当社は、保険の募集にあたっては、まずお客さまのお話を十分にお伺いし、お客さまのご希望やご要望をはじめ、資産状況、取引経験、金融商品に関する知識等について十分に理解したうえで、適合性の原則に基づきお客さまにふさわしい商品をご提供します。そのために、以下の取り組みを行います。
- お客さまのライフプランやライフステージについて十分な情報収集と分析を行ったうえで、それらに沿った適切な保険商品の提案を行うとともに、その後のお客さまのライフステージの変化等に応じて適切な対応を行うことができるようフォローアップを行うように努めます。
- 複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨することは行いません。
- 当社は金融商品の組成は行いません。
- 保険商品の募集に際しては、お客さまの資産状況、取引経験、金融商品に関する知識等の状況に応じて、十分なご理解が得られるよう、各種資料等を用いて丁寧な説明を徹底します。特に高齢のお客さま等の金融取引被害を受けやすい属性のお客さまについては、ご家族や関係者さまに同席をいただいたうえでご説明を行うなどの対応をとります。なお、複雑な保険商品やリスクが高い保険商品に関しては、お客さまにご提案することが適切かどうかについて十分に検討し、場合によっては当社からのご提案を控えさせていただく場合もあります。
- 当社では、保険商品に関する十分な理解が得られるよう研修等を行うとともに、保険商品の知識にとどまらず、その前提となる各種制度等についても幅広く身に付け、お客さまへのご案内に活かすよう努めます。
方針７．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
当社では、お客さま本位の業務運営を行うため、本方針が従業員に浸透するよう取り組むとともに、各種法令や保険会社の定める規定、当社が定める規定・ガイドライン等を遵守することが正しく評価される体制を構築することで、利益相反等の不適切な募集行為を行わず、お客さま本位の募集行為を実践する動機付けを行います。
有限会社 まどか企画
2023年5月31日制定
2025年12月1日改定
金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則２から原則７（これらに付される（注）を含みます）に示されている内容と、当社の「お客様本位の業務運営に係る方針」との対応関係は次の通りです。
| 顧客本位の業務運営に関する原則 | 実施・不実施 | 当社の「お客様本位の業務運営に係る方針」における該当箇所 | |
|---|---|---|---|
| 顧客の最善の利益の追求 | 原則２ | 実施 | 方針１・方針２・方針７ |
| （注） | 実施 | 方針１・方針２・方針７ | |
| 利益相反の適切な管理 | 原則３ | 実施 | 方針３・方針７ |
| （注） | 実施 | 方針３ | |
| 手数料の明確化 | 原則４ | 実施 | 方針４ |
| 重要な情報の分かりやすい提供 | 原則５ | 実施 | 方針５ |
| （注１） | 実施 | 方針３・方針５① | |
| （注２） | 非該当 | 方針５② | |
| （注３） | 実施 | 方針５③ | |
| （注４） | 実施 | 方針５④・方針６③ | |
| （注５） | 実施 | 方針５⑤ | |
| 顧客にふさわしいサービスの提供 | 原則６ | 実施 | 方針６ |
| （注１） | 実施 | 方針２・方針６① | |
| （注２） | 非該当 | 方針６② | |
| （注３） | 非該当 | 方針６③ | |
| （注４） | 実施 | 方針５④・方針６④ | |
| （注５） | 実施 | 方針６⑤ | |
| （注６） | 非該当 | 方針６③ | |
| （注７） | 非該当 | 方針６③ | |
| 従業員に対する適切な動機付けの枠組み | 原則７ | 実施 | 方針７ |
| （注） | 実施 | 方針７ | |
KPI
ー重要業績評価指標ー
※KPIとは、『Key Performance Indicator』の略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。
上記の各方針および取り組みの定着を図る指標として、次の通りＫＰＩ（主要業績評価指標）を設定します。
| 評価項目 | 目標値 | 2025年 上期実績 | 2024年 目標 | 2024年 実績 | 2023年 目標 | 2023年 実績 | 2022年 目標 | 2022年 実績 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 情報発信回数【2025年～】 | 6回 | 6回 | ー | ー | ー | ー | ー | ー |
| 社内研修実施回数【2025年～】 | 12回 | 6回 | ー | ー | ー | ー | ー | ー |
| 満期日７日前証券作成率（合計） 【2025年～】 | 100% | 86.8% | ー | ー | ー | ー | ー | ー |
| 28日前早期更改率 【～2024年】 | ー | ー | 80％ | 50.7% | 80％ | 80.2% | 80％ | 77.1％ |
| キャッシュレス化率 | 100% | 100% | 100％ | 100％ | 100％ | 99.1％ | 100％ | 99.1％ |
| 計上不備率（合計） | 2.8% | 2.5% | 3％ | 3.1％ | 3.2％ | 3.3％ | 3.5％ | 4.2％ |
| 口振ペーパーレス登録率 | 70% | 69.2% | 70％ | 84.3％ | 70％ | 60.9％ | 60％ | 46.6％ |
| ペーパーレス手続き率（合計） | 90% | 68.8% | 85％ | 59.0％ | 85％ | 71.1％ | 85％ | 78.4％ |
ＫＰＩについては、各項目の取り組み状況とともに定期的に開示します。
なお、ＫＰＩについては定期的に、評価項目の見直し・変更を行ってまいります。
有限会社 まどか企画
2023年5月31日制定
2025年12月15日改定
